En los últimos veinticuatro meses cuatro entes financieros han sido intervenidos

En los últimos veinticuatro meses, cuatro entidades financieras (Banco Universal, Balboa Bank & Trust, Seguros Constitución y Seguros Confianza) han sido intervenidas por los reguladores de la banca y seguros por razones que van desde falta de liquidez, pasando por insolvencia económica, hasta el manejo de irregularidades.

La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) ordenó el 5 de junio del año pasado la suspensión de las operaciones del Banco Universal, cuando los propietarios, eran investigados por la presunta comisión de los delitos contra la administración pública y blanqueo de capitales.

Entre las observaciones que la SBP comunicó al banco se le detallaban violaciones a la normativa respecto a los límites legales de concentración en partes relacionadas; una frágil viabilidad financiera; una débil gestión de riesgos; inadecuados controles internos, y una gestión de la junta directiva no acorde a los riesgos que encara el banco.

Un mes después del mismo año la empresa Seguros Constitución fue intervenida por parte de la Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá con el objetivo de “salvaguardar los intereses, bienes y valores de los asegurados de la compañía, además de garantizar la seguridad de la industria (aseguradora). Así lo reveló el superintendente de Seguros de Panamá, José Riesen, en una comparecencia pública en la que, además, afirmó que la aseguradora “incumplió con las instrucciones de la

Superintendencia en el monitoreo mensual del margen de solvencia y balance de reservas de inversiones, además de la insuficiencia de inversiones”.
Este año, en mayo, mediante Resolución SBP-0087-2016, la SBP, ordenó la toma de control administrativo y operativo de Balboa Bank & Trust, Corp.

La decisión fue tomada como resultado de las acciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra Waked Economic Group, relacionados con la entidad bancaria antes mencionada.

La Superintendencia de Seguros ordenó, el mes de septiembre pasado, la toma de control administrativo de Seguros Confianza. El ente regulador señaló que en noviembre de 2015 detectaron una insuficiencia en el patrimonio de la aseguradora por 1.9 millón de dólares y otras irregularidades.

Thaylin Jiménez
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